Как не стать соучастником преступления, объяснили никифоровцам

Основная задача дропперов — приём и дальнейшее перераспределение денежных средств по различным каналам, включая внесение на счета, передачу наличных курьерам или проведение переводов. Главным инструментом являются банковские карты. Обычно используют от 10 до 50 карт различных банков.

Часто мошенники вовлекают в преступные схемы подростков и молодёжь. Это объясняется тем, что дети старше 14 лет могут самостоятельно оформлять банковские карты. Вовлечённые в подобные схемы подростки как правило не осознают, что участвуют в мошеннических действиях и являются частью организованного преступного сообщества. Среди дропперов часто оказываются студенты вузов, учащиеся колледжей и техникумов, а также люди, получающие социальную поддержку государства.

Дропперов разделяют на обнальщиков, снимающих наличные средства и передающих их другим участникам группы, на транзитников, принимающих деньги на свои счета и перенаправляющих их на заранее подготовленные реквизиты, и на заливщиков, занимающихся внесением наличных средств на собственные счета с последующим переводом денег организаторам преступления.

Незнание или непонимание того, что человек стал участником преступной схемы, не освобождает его от ответственности. Дропперу грозит уголовное наказание. Его действия могут быть расценены как «легализация (отмывание) денежных средств».В соответствии со статьёй 174 УК РФ  наказываются лишением свободы сроком до семи лет и штрафом до одного миллиона рублей.

Участие в мошенничестве (статья 159 УК РФ) карается сроком до 10 лет заключения и значительным штрафом.Кроме того, дропперов могут привлечь к ответственности за незаконную банковскую деятельность, за неправомерный оборот платежей и за участие в преступном сообществе или его организацию.

Фигурирование в преступной схеме средств, полученных от продажи наркотиков и идущих на финансирование терроризма, ещё больше усугубляет вину и грозит сроком вплоть до пожизненного.

В России в рамках повышения эффективности борьбы с дропперством продолжает совершенствоваться законодательная база. Так, в июле 2023 года был принят закон, направленный на улучшение комплекса мер противодействия хищению денежных средств с банковских счетов — антифрод (anti-fraud — «борьба с мошенничеством»). С 25 июля 2024 года клиенты, которых включили в «чёрный список» дропперов, лишаются дистанционного банковского обслуживания.

Мошенническая схема представляет собой пирамиду, на вершине которой находится организатор сервиса по обналичиванию. У данного сервиса есть так называемые заказчики (кол-центры, наркоторговцы и т. д.), имеющие на руках большие объёмы денежных средств, полученных преступным путем.

Такой теневой бизнес всегда детально организован, вся цепочка изначально тщательно продумывается и подготавливается: заказчики подбирают дропповодов, которые уже непосредственно общаются с конкретными исполнителями заданий — дроппами.

Существуют разные способы привлечения таких лиц. Для этого зачастую используются обычные объявления о вакансиях, где кандидатам обещают, например, интересную работу с хорошими финансовыми перспективами. Объявления размещаются в телеграм-каналах, на форумах в Даркнете и на сервисах по подбору персонала.

Как правило, подобные вакансии выглядят безобидными и привлекательными, в них подробно не прописана суть работы — она может быть представлена как участие в инвестиционном проекте, и кандидат до последнего не будет понимать, что его вовлекают в нелегальную деятельность. Иногда вербовка происходит путём личного контакта участника преступной схемы с будущим дроппером.

После отклика потенциального дроппера на такое предложение ему разъясняются основные условиях (сроки исполнения работы, размер вознаграждения и т.д). При этом умалчивается, что такая деятельность носит противоправный характер, либо кандидата стараются убедить в том, что эта деятельность не является серьёзным правонарушением.

Расхожим способом вовлечения в преступную деятельность является возврат «ошибочного» перевода на ваш счёт. На карту поступают денежные средства, которых вы не ждали. После этого с вами связывается человек и объясняет, что ошибся и просит вернуть деньги. Только возврат он предлагает осуществить по другим, отличным от изначальных, реквизитам (номер телефона, карты).

Верное решение в этой ситуации — обратиться в ваш банк и написать заявление о том, что эти деньги вам не принадлежат и их нужно вернуть обратно. Ни в коем случае нельзя их тратить.

Следует быть осторожными при совершении финансовых операций в банкомате. К вам может подойти человек и попросить помочь ему срочно снять деньги, так как свою карту забыл дома. Предлагает воспользоваться вашей, на которую родственник или друг этого незнакомца переведёт деньги, а вы снимете наличные.

Таким образом, во-первых, вы передадите ваши данные третьему лицу для совершения перевода, во-вторых, вы окажетесь втянуты в сложную цепочку вывода денег, полученных преступным путём.

Вам может позвонить вымышленный сотрудник банка, которому якобы нужно выполнить план по выпуску карт, чтобы получить хорошую премию. За вознаграждение вам предложат оформить карту и передать её звонившему. В дальнейшем эту карту используют для вывода денег, а становитесь соучастником мошенников.

Чтобы не попасть в эти мошеннические сети, необходимо соблюдать ряд простых правил:

• отказаться от помощи незнакомцам в проведении финансовых операций;
  
• немедленно информировать сотрудников банка о поступивших неизвестных средствах;
  
• избегать передачи личной банковской информации посторонним лицам;
  
• незамедлительно обращаться в органы правопорядка при обнаружении признаков незаконного поведения.

Сохраняйте бдительность. Не вступайте в договорённости с незнакомыми людьми, если речь заходит о банковских операциях и денежных средствах.